マネーフォワードをもっと便利に！知られざる機能と活用ヒント

「マネーフォワード」は、個人から法人まで幅広い層に支持されるクラウド型バックオフィスサービスです。
家計簿アプリのイメージが強いかもしれませんが、実は経費精算、請求書発行、給与計算、会計処理、勤怠管理といった多様なビジネスニーズにも対応する強力なツールへと進化を遂げています。
2025年現在、電子帳簿保存法やインボイス制度、働き方改革関連法などの最新法改正にもいち早く対応し、AI技術を駆使した機能拡張も目覚ましいものがあります。
この記事では、マネーフォワードの知られざる機能から、最大限に活用するためのヒントまで、詳しくご紹介します。

マネーフォワードは、2025年度の税制改正や法制度変更にも順次対応予定。常に最新の状態で業務をサポートしてくれます。

マネーフォワードで何ができる？基本機能と便利な使い方

全てのバックオフィス業務をカバーする連携の力

マネーフォワード クラウドシリーズは、会計、請求書、経費、給与、勤怠、人事管理など、バックオフィス業務全般をカバーするSaaS型サービスプラットフォームです。
それぞれのサービスが独立して機能するだけでなく、強力に連携し合うことで、業務効率を飛躍的に向上させます。
例えば、請求書発行から自動で入金消込が行われたり、経費精算データがそのまま会計仕訳に反映されたりするため、手入力によるミスを減らし、時間を大幅に節約できます。
個人事業主から中小企業まで、事業規模を問わず、それぞれの課題に合わせた最適なソリューションを提供しています。
煩雑なバックオフィス業務を一元管理することで、本来注力すべきコア業務に集中できる環境を整えることが可能です。

AI-OCRと銀行連携で実現する自動化の魔法

マネーフォワードの最大の魅力の一つは、その高度な自動化機能にあります。
銀行口座やクレジットカードと連携すれば、取引明細が自動的に取得され、AIが勘定科目を推測して自動仕訳を行います。
さらに、AI-OCR機能は、領収書や請求書をスマートフォンで撮影したり、スキャンしてアップロードしたりするだけで、内容を自動で読み取りデータ化してくれます。
これにより、手作業でのデータ入力はほとんど不要となり、入力ミスのリスクも最小限に抑えられます。
特に「マネーフォワード クラウド経費」では、交通系ICカードの履歴から交通費精算の経路検索連携まで可能で、これらの機能はバックオフィス業務の効率化の核となっています。
AI技術の進化は止まらず、2025年中にAIエージェント機能の提供も予定されており、さらなる業務自動化が期待されています。

スマホで完結！いつでもどこでも業務を効率化

現代の働き方に合わせて、マネーフォワードはスマートフォンアプリでの操作にも力を入れています。
外出先からでも、経費の申請・承認、勤怠打刻、給与明細の確認などが可能です。
例えば、出張先で受け取った領収書をその場でスマホアプリから撮影し、すぐに経費申請を行うことができます。これにより、領収書の紛失リスクを減らし、帰社後の面倒な作業も不要になります。
「マネーフォワード クラウド確定申告アプリ」も提供されており、2026年1月末頃には2025年分（令和7年分）の確定申告書様式がリリース予定で、スマホ一台で確定申告を完結させることも夢ではありません。
場所を選ばずに業務を進められる柔軟性は、働き方改革関連法で求められる多様な働き方にもマッチし、生産性向上に貢献します。

家計簿・会計を効率化！データの分類と分析術

個人事業主・フリーランスのためのスマート会計

「マネーフォワード クラウド確定申告」は、個人事業主やフリーランスにとって、会計業務の強力な味方となります。
銀行口座やクレジットカードとの連携により、日々の取引データが自動で取り込まれ、AIが勘定科目を推測して仕訳を自動作成するため、簿記の知識がなくても簡単に帳簿がつけられます。
これにより、手作業での記帳の手間が大幅に削減され、本来の事業活動に集中する時間を増やすことができます。
また、売上や経費の状況をリアルタイムで把握できるため、経営状況の見える化にも貢献します。
初めての確定申告で不安を感じる方でも、直感的な操作でスムーズに進められるよう設計されており、会計の専門家でなくても安心して利用できます。

法改正に対応！電子帳簿保存法とインボイス制度への対応

マネーフォワードは、頻繁に変わる日本の税法・法制度にいち早く対応することで、ユーザーの皆様が安心して事業を継続できるようサポートしています。
特に重要なのは、2024年1月に改正された電子帳簿保存法です。この改正により、電子取引データの紙保存が原則禁止となり、電子保存が義務化されました。（出典：国税庁）
マネーフォワード クラウドサービスは、この改正に完全に対応しており、電子データでの保存・管理を効率的に行えます。
また、2023年10月に開始されたインボイス制度にも対応しており、適格請求書の発行・受領・管理をスムーズに行うことができます。（出典：国税庁）
法改正への対応は常に確認が必要ですが、マネーフォワードは2025年度の税制改正等にも順次対応していく方針を示しており、ユーザーは安心して利用を続けられます。

確定申告もラクラク！e-Tax連携と自動化

確定申告は、多くの個人事業主や法人にとって毎年頭を悩ませる大きな業務ですが、マネーフォワード クラウドを活用すれば、この負担を大幅に軽減できます。
サービスはe-Taxでの電子申告に対応しており、マイナポータル連携も可能なため、自宅からでも簡単に確定申告を完結させることが可能です。（出典：国税庁）
銀行口座やクレジットカードとの連携による自動仕訳機能と合わせれば、入力から提出までの手間と時間を最小限に抑えられます。
2026年1月末頃には「マネーフォワード クラウド確定申告アプリ」にて、2025年分（令和7年分）の確定申告書様式がリリース予定となっており、スマホでの申告もさらに便利になります。
申告時期の混雑を避け、効率的に手続きを完了させるためにも、マネーフォワードの活用は必須と言えるでしょう。

ビジネス利用にも対応！打刻・仕訳・バランスシートの活用

中小企業の業務を支える給与・勤怠管理

マネーフォワードは、給与計算や勤怠管理においても中小企業の強い味方です。
「マネーフォワード クラウド給与」と「マネーフォワード クラウド勤怠」は連携し、従業員の打刻データに基づいた正確な給与計算を自動で行います。
年末調整の自動化機能も搭載されており、人事・労務担当者の業務負担を大幅に削減します。
また、働き方改革関連法で義務付けられている残業時間の上限管理にも対応しており、法令遵守をサポート。（出典：厚生労働省）
2025年度（令和7年度）の税制改正に伴う仕様変更や従業員CSVファイルのバージョン更新も予定されており、常に最新の法制度に準拠した運用が可能です。
複雑な給与・勤怠業務を効率化し、ミスなく正確に処理することで、従業員の満足度向上にも繋がります。

請求書発行から経費精算まで、ビジネスの基盤を強化

ビジネスにおいて欠かせない請求書の発行と経費精算も、マネーフォワード クラウドがあればスムーズです。
「マネーフォワード クラウド請求書」では、見積書・納品書・請求書を簡単に作成・発行でき、さらにAIを活用した「請求書アップロード機能」により、受け取った請求書のデータ化も自動で行われます。
発行した請求書は、入金消込まで自動で連携するため、売掛金の管理も手間いらずです。
また、「マネーフォワード クラウド経費」では、領収書の自動読み取りや交通費の経路検索連携により、従業員の経費申請業務を大幅に効率化。
2025年2月1日には、「郵送代行」機能の料金改定と「郵送チケット」販売終了がありましたが、無料お試し期間も活用しながら、自社に最適な機能を見つけることができます。
バックオフィス業務の基盤を強化し、事業の成長を後押しします。

経営状況を可視化する会計・仕訳機能

「マネーフォワード クラウド会計」は、事業の健全な運営に不可欠な会計業務を強力にサポートします。
銀行口座やクレジットカードとの連携、AIによる自動仕訳機能により、日々の取引データがリアルタイムで反映されます。
これにより、手動での仕訳入力の手間が削減されるだけでなく、常に正確な帳簿を維持できます。
試算表、貸借対照表（バランスシート）、損益計算書といった各種財務諸表も自動で作成されるため、いつでも最新の経営状況をグラフや数値で簡単に把握することが可能です。
これらのデータは、経営判断の迅速化や、金融機関とのやり取り、税理士との連携など、多岐にわたる場面で役立ちます。
AI技術を活用した仕訳支援機能も進化しており、より正確で効率的な会計処理を実現します。

より快適に！知っておきたい設定とデータ管理

最新情報を見逃さない！法改正への継続的対応

マネーフォワードは、電子帳簿保存法、インボイス制度、働き方改革関連法など、日本の複雑な法改正に迅速かつ継続的に対応しています。
特に、税制改正は企業の会計・経理業務に大きな影響を与えるため、その対応状況は常に確認する必要があります。
マネーフォワードは、2025年度の税制改正や法制度変更にも順次対応していく方針を公表しており、ユーザーは安心してサービスを利用できます。
これらの最新情報は、マネーフォワードの公式サポートページや新着情報で随時アナウンスされますので、定期的にチェックする習慣をつけることが重要です。
常に最新の法令に準拠したシステムを利用することで、法令違反のリスクを回避し、安心して事業運営に集中できます。

料金プランの賢い選び方と新プラン情報

マネーフォワード クラウドは、個人事業主向けから法人向けまで、多様なニーズに応える複数の料金プランを提供しています。
自社の規模や必要な機能に合わせて最適なプランを選ぶことが、コストパフォーマンスを最大化する鍵となります。
特に、2025年2月および6月1日には、法人向け有料プラン「ひとり法人」プランが新設され、「ビジネス」「スモールビジネス」プランの料金改定も行われます。
これらの変更点は、導入や継続利用を検討する上で必ず確認しておきたい情報です。
また、2025年2月1日〜4月30日には「クラウド会計 1年間実質0円キャンペーン」のようなお得なキャンペーンが実施されることもあるため、公式サイトやキャンペーンページをこまめにチェックすることをおすすめします。
無料お試し期間を活用し、実際に機能を使ってみてから本格導入を検討するのも賢い選択です。

サービス統合と機能改善で、さらに使いやすく

マネーフォワードは、ユーザー体験の向上を目指し、サービスの統合や機能改善を継続的に行っています。
例えば、「マネーフォワード クラウド勤怠」では、一部機能の統合・統一が予定されており、より直感的で使いやすいインターフェースへと進化しています。
また、AIエージェント機能のような最新技術を導入した新機能は、当初一部ユーザーへの提供から開始されることがありますが、その後の展開にも注目です。
これらの改善は、ユーザーからのフィードバックや最新技術の動向を踏まえて行われており、サービスの利便性と効率性を常に高めています。
サービスの進化にアンテナを張り、新しい機能や改善点を積極的に活用することで、バックオフィス業務をより快適に、そして効率的に進めることができるでしょう。
定期的なアップデート情報は、マネーフォワード クラウドの公式サイトやサポートページで確認できます。

マネーフォワードを最大限に活用するヒント

AIエージェントで未来のバックオフィス体験

マネーフォワードは、AI技術の最先端を積極的に取り入れ、バックオフィス業務の未来を切り開いています。
その象徴とも言えるのが、AIエージェント機能です。
例えば、「経費申請サポートエージェント」は、経費申請に関する様々な疑問に答えたり、申請内容の不備を指摘したりすることで、従業員の経費申請をよりスムーズにします。
さらに、AIを活用した「請求書アップロード機能」のように、書類の内容を自動で読み取りデータ化する機能は、入力作業を大幅に削減し、ヒューマンエラーのリスクを低減します。
これらのAI機能は、まだ一部ユーザーへの提供から開始されることがありますが、今後全てのユーザーに展開されれば、バックオフィス業務はさらに自動化され、これまで想像もしなかったような効率的な働き方が実現するでしょう。
最新のAI機能に注目し、積極的に活用することで、未来のバックオフィスをいち早く体験できます。

キャンペーン活用でコストを抑える

マネーフォワード クラウドを導入する際、費用が気になる方もいるかもしれませんが、様々なキャンペーンや補助金を活用することで、初期費用やランニングコストを抑えることが可能です。
定期的に開催される「クラウド会計 1年間実質0円キャンペーン」のようなお得なキャンペーンは、新規導入を検討している企業や個人事業主にとって絶好の機会です。
例えば、2025年2月1日〜4月30日には「クラウド会計 1年間実質0円キャンペーン」が実施されていました。
また、IT導入補助金2025の対象ツールにもなっており、条件を満たせば補助金を活用して導入することができます。（出典：公的機関資料）
公式サイトやキャンペーンページをこまめにチェックし、最適なタイミングで導入を検討しましょう。
無料でお試しできるサービスも多く提供されているため、まずはリスクなく機能を体験してみることをおすすめします。

困った時のサポート体制とリソース活用

どんなに優れたツールでも、使い始めは疑問や不明点が出てくるものです。
マネーフォワードは、充実したサポート体制と豊富なリソースで、ユーザーの疑問解決を支援します。
公式のヘルプページには、機能の使い方やトラブルシューティングに関する詳細な記事が多数用意されています。
また、WebサイトやYouTubeチャンネルでは、活用事例や操作方法を解説する動画も公開されており、視覚的に理解を深めることができます。
もし問題が解決しない場合は、サポートセンターへの問い合わせも可能です。
さらに、法改正や機能改善に関する最新情報は、サポートページや「お知らせ」で随時更新されるため、定期的に情報をチェックすることで、常に最適な状態でサービスを利用し続けることができます。
これらのリソースを積極的に活用し、マネーフォワードを最大限に使いこなしましょう。

AIでマネーフォワードをさらに進化！あなたの「思考の秘書」が、家計管理とビジネスを加速させる

マネーフォワードの多彩な機能を最大限に引き出すためには、AIを「思考の秘書」として活用するのがおすすめです。AIは、あなたの代わりに情報を整理したり、新しい視点を提供したりすることで、日々の作業を劇的に効率化してくれます。まるで優秀なアシスタントのように、あなたの「やりたいこと」をAIに伝え、そのアウトプットを元に、より質の高い判断を下していく。そんな新しいマネーフォワードとの付き合い方を探ってみましょう。

【思考の整理】記事のテーマをAIで整理・優先順位付けするコツ

マネーフォワードには、家計簿、投資管理、ビジネス会計など、実に多くの機能があります。これらの機能を「自分にとって何が一番重要か」を整理する際に、AIは強力なサポーターとなります。例えば、「マネーフォワードの機能の中で、特に家計管理を効率化するために優先すべき機能とその活用法を5つ教えて」といった質問をAIに投げかけることで、自分だけでは気づけなかった視点や、重要度の高い機能に焦点を当てることができます。AIは、提供された情報を分析し、論理的に整理・要約してくれるため、迷うことなく次のステップに進むための道筋が見えてくるでしょう。

また、記事で紹介されている「前年度比較」や「増減分析」といったデータ活用術についても、AIに「前年度比較のデータから、どのような改善点が見つかるか、具体的な例を3つ挙げて」のように質問することで、具体的なアクションプランのヒントを得られます。AIは、過去のデータや一般的な傾向に基づいた分析結果を提示してくれるため、自分自身の状況を客観的に見つめ直し、より効果的な改善策を検討するための「思考のたたき台」として活用できます。AIからの提案を鵜呑みにせず、自分の状況に合わせて取捨選択していくことが重要です。

【実践の下書き】そのまま使えるプロンプト例（ を使用）

AIに「思考の秘書」として活躍してもらうためには、具体的な指示（プロンプト）が不可欠です。ここでは、マネーフォワードの機能活用をさらに深めるためのプロンプト例をご紹介します。このプロンプトは、AIにあなたの意図を正確に伝え、求めている情報を効率的に引き出すための「指示書」のようなものです。AIが生成した内容をそのまま使うのではなく、あくまで「下書き」として捉え、ご自身の判断で加筆・修正することで、よりパーソナルな活用が可能になります。

    
あなたは優秀な家計管理アドバイザーです。
私の家計簿データ（マネーフォワードで管理）を分析し、来月の支出を10%削減するための具体的なアクションプランを3つ提案してください。
各アクションプランについて、期待される効果と、実行する上での注意点も簡潔に記述してください。
最終的なアウトプットは、箇条書きで分かりやすくまとめてください。
    
  

このプロンプトでは、「優秀な家計管理アドバイザー」という役割を与えることで、AIに専門的な視点からの回答を促しています。また、「支出を10%削減」「具体的なアクションプランを3つ」「期待される効果と注意点」といった具体的な指示を加えることで、AIはあなたの求める情報に沿った回答を生成しやすくなります。AIはあくまで情報整理やアイデア出しのツールであり、最終的な判断はご自身で行うことが大切です。AIからの提案を参考に、ご自身のライフスタイルや価値観に合ったプランへと落とし込んでいきましょう。

【品質の担保】AIの限界を伝え、人がどう微調整すべきかの知恵

AIは確かに強力なアシスタントですが、万能ではありません。AIが生成する情報は、あくまで過去のデータや学習に基づいたものであり、あなたの個別の状況や感情、将来の予測といった、人間ならではの繊細な要素を完全に理解することはできません。例えば、AIが提案した節約術が、あなたの趣味や大切な人間関係を犠牲にするものであれば、それはあなたにとって最適な解決策とは言えないでしょう。AIからのアウトプットは、あくまで「たたき台」として捉え、必ずご自身の目で確認し、状況に合わせて調整することが不可欠です。

AIの提案を鵜呑みにせず、ご自身の経験や価値観、そして直感を大切にしてください。AIは、客観的なデータ分析や情報整理は得意ですが、「何が一番大切か」「どう感じるか」といった主観的な判断は、やはり人間が行うべき領域です。AIの出力を参考にしつつも、最終的な意思決定はご自身で行い、必要であればAIに「この提案は〇〇の観点から少し現実的ではないので、別の方法を考えてほしい」といった追加の指示を与えて、より精度の高い情報を引き出していくことも可能です。AIと上手に付き合うことで、マネーフォワードの活用はさらに豊かなものになるでしょう。