【2024年版】確定申告アプリおすすめ！e-Tax・Web・スマホ対応を徹底比較

確定申告アプリとは？メリット・デメリットを解説

確定申告の時期が近づくと、「もっと簡単にできないものか」と頭を悩ませる個人事業主やフリーランスの方は少なくありません。

そんな悩みを解決するために登場したのが、確定申告アプリやクラウド会計ソフトです。これらは、日々の経理作業から確定申告書の作成、さらには税務署への提出までを一貫してサポートするデジタルツールを指します。

スマートフォンやWebブラウザから手軽に利用できるものが多く、自宅やオフィス、あるいは移動中でも、好きな時に確定申告の準備を進めることができます。

確定申告アプリの基本機能と役割

確定申告アプリの主な役割は、複雑な会計知識がなくても、誰でも簡単に確定申告を完了できるようにすることにあります。

具体的には、銀行口座やクレジットカードとの連携により、取引データを自動で取得・仕訳する「自動仕訳・記帳機能」が非常に便利です。これにより、手入力によるミスを大幅に減らし、記帳にかかる時間を劇的に短縮できます。

また、レシートをスマートフォンで撮影するだけで、日付や金額、勘定科目までを自動で読み取って入力してくれる機能を持つアプリも増えており、領収書の山に悩まされることもなくなります。

入力されたデータに基づいて、青色申告や白色申告のどちらにも対応した確定申告書類を自動で作成し、さらには「e-Tax連携」によって、作成した申告書をそのままオンラインで税務署に提出できるものも一般的です。

これらの機能により、経理業務の効率化はもちろん、税務知識が浅い方でも安心して確定申告を進めることができるのです。

アプリ利用で得られる大きなメリット

確定申告アプリを利用する最大のメリットは、その圧倒的な効率化と手軽さにあります。

まず、日々の記帳作業が大幅に簡素化されるため、本業に集中する時間を増やすことができます。手作業による記帳や計算ミスも減り、申告内容の正確性が向上する点も大きな利点です。

e-Taxと連携すれば、マイナンバーカードを通じて源泉徴収票や控除証明書などのデータを自動で取得し、申告書に自動入力できるため、書類を集めて入力する手間が省けます。

これにより、税務署へ足を運んだり、郵送で書類を送ったりする手間がなく、自宅にいながら確定申告を完了させることが可能になります。特に忙しい個人事業主やフリーランスにとって、この時間と労力の節約は計り知れません。

さらに、多くのアプリは最新の税制改正に対応しており、ユーザーが意識することなく、常に適切な方法で申告できるようサポートしてくれます。税理士に依頼する費用を削減できる可能性も高まるでしょう。

利用前に知っておきたいデメリットと注意点

確定申告アプリは多くのメリットをもたらしますが、利用にあたってはいくつかのデメリットと注意点も存在します。

まず、導入初期にはアカウントの作成や銀行口座・クレジットカードとの連携設定など、ある程度の初期設定の手間がかかります。これが苦手な方にとっては、最初のハードルとなるかもしれません。

また、複雑な事業形態や特殊な取引が多い場合、アプリの自動仕訳機能だけでは対応しきれないケースも考えられます。その際は、手動での調整や専門知識が必要になることがあります。

セキュリティ面も重要です。自身の財務情報を扱うため、利用するアプリが信頼できるセキュリティ対策を講じているかを確認する必要があります。

無料プランを提供するアプリも多いですが、機能に制限があることがほとんどです。必要な機能が有料プランにしかない場合、継続的なコストが発生します。無料期間を有効活用し、ご自身の申告内容に合致しているかを見極めることが重要です。

万が一のトラブルや疑問点が生じた際に、迅速かつ的確なサポートが受けられるかも事前に確認しておきましょう。チャットやメールだけでなく、電話サポートの有無なども比較検討するポイントとなります。

【最新】確定申告アプリおすすめ5選！機能・料金・使いやすさを比較

2024年の確定申告をよりスムーズに進めるために、数あるアプリの中からどれを選べば良いか迷う方も多いでしょう。

近年、クラウド会計ソフトの利用率は年々拡大しており、MM総研の調査によると、2025年3月末時点では38.3%に達する見込みです。これは、行政手続きのデジタル化やインボイス制度の開始が後押ししていると考えられます。

特に、日本のクラウド会計市場は上位3社が圧倒的なシェアを占めており、これらのアプリは機能性、使いやすさ、サポート体制の面で非常に優れています。

人気を二分する「freee会計」と「マネーフォワード クラウド確定申告」

クラウド会計ソフト市場において、freee会計とマネーフォワード クラウド確定申告は、二大巨頭として多くの個人事業主やフリーランスから支持を集めています。

freee会計は、「はい・いいえ」形式の質問に答えるだけで確定申告書を自動作成できる点が特徴で、会計初心者でも直感的に操作できる設計が魅力です。男性利用率が67%と高めであるというデータも、その使いやすさが幅広い層に受け入れられていることを示しています。

一方、マネーフォワード クラウド確定申告は、銀行口座やクレジットカードとの連携が非常に豊富で、家計簿アプリ「マネーフォワードME」と連携できる点が強みです。これにより、プライベートと事業の資金管理を一元的に行うことが可能になります。女性利用率が54%と高めなのは、家計管理の延長で事業の会計も行いたいと考えるユーザーに響いているのかもしれません。

両者ともに、自動仕訳やe-Tax連携はもちろんのこと、多様なビジネスシーンに対応するための機能が充実しており、自身の使い方や重視するポイントに合わせて選ぶのが賢明です。

初心者から根強い支持「弥生会計」とその強み

クラウド会計ソフト市場で55.4%という圧倒的なシェアを誇りトップに君臨しているのが、歴史と実績のある「弥生会計」です。

特にクラウド型白色申告ソフトとしてはシェアNo.1の実績があり、登録ユーザー数は350万を突破しています。これは、長年にわたる利用者からの信頼と、初心者でも迷わず使える設計が大きな要因となっています。

弥生会計は、会計の基礎知識があまりない方でもスムーズに作業を進められるよう、分かりやすいインターフェースと豊富なガイド機能を提供しています。また、デスクトップ版の「やよいの青色申告」など、幅広い製品ラインナップがあるため、事業の成長や申告内容の変化に合わせて柔軟にツールを選べるのも強みです。

基本的な記帳から確定申告書の作成、e-Taxでの提出まで、一連の流れを安心して任せられる安定感は、特に初めて確定申告を行う方にとって大きな安心材料となるでしょう。手厚いサポート体制も、長年の経験に裏打ちされた弥生会計の大きな魅力の一つです。

最新データで見る確定申告アプリの利用状況

確定申告アプリの利用状況は、近年大きく変化しています。

MM総研の調査によると、クラウド会計ソフトの利用率は着実に増加しており、デジタル化の流れが加速していることが伺えます。これは、インボイス制度の導入など、行政手続きの複雑化に対応するためにも、効率的なツールの導入が不可欠になっている背景があります。

また、Sensor Towerのデータ分析からは、確定申告アプリのダウンロード数とアクティブユーザー数には明確な季節性が見られます。

• ダウンロード数：例年、第1四半期（1月〜3月）に増加し、特に2月と3月にピークを迎えます。
• アクティブユーザー数：同様に3月がハイシーズンであり、締め切り直前にアプリを活用して申告を完了させるユーザーが多いことがわかります。

このデータは、多くの個人事業主やフリーランスが、確定申告の期限が迫ってから集中的にアプリを利用して作業を進めている実態を浮き彫りにしています。

このような利用動向からも、確定申告アプリが現代の税務手続きにおいて、いかに不可欠なツールとなっているかが理解できるでしょう。

e-Tax（イータックス）と連携できる確定申告アプリとは？

国税電子申告・納税システムであるe-Taxは、確定申告を自宅やオフィスからオンラインで完結させるための画期的なシステムです。

近年ではスマートフォンの普及と連携機能の向上により、その利便性は飛躍的に向上しています。確定申告アプリとe-Taxの連携は、申告作業をこれまでになくスムーズで簡単なものに変えつつあります。

税務署へ足を運ぶ必要がなく、夜間や休日でも自分の都合の良い時に申告ができるため、多忙なビジネスパーソンにとって大きな助けとなるでしょう。

e-Tax連携がもたらす確定申告の効率化

確定申告アプリがe-Taxと連携することで、確定申告作業は格段に効率化されます。

最大のメリットは、作成した申告書データを直接e-Taxを通じて税務署に提出できる点です。これにより、印刷や郵送、あるいは税務署での待ち時間といった手間が一切なくなります。

さらに、マイナンバーカードがあれば、マイナポータル連携機能を利用して、源泉徴収票や控除証明書（生命保険料控除、医療費控除など）といったデータを自動で取得し、申告書に自動入力することが可能です。これは、手作業での入力ミスを防ぎ、申告書作成にかかる時間を大幅に短縮します。

過去のデータもe-Tax上に保存されるため、翌年以降の申告もさらにスムーズに進められるようになります。

e-Tax連携は、申告書の作成から提出までの一連のプロセスをデジタルで完結させ、ユーザーの負担を大幅に軽減する、まさに確定申告の効率化の要と言えるでしょう。

マイナンバーカードとスマートフォンで完結するe-Tax提出

以前はICカードリーダーライタが必要だったe-Taxでの提出も、現在はマイナンバーカードとマイナンバーカード読取対応のスマートフォンがあれば、手軽に完結できるようになりました。

多くの確定申告アプリは、このスマートフォンでのe-Tax提出に対応しています。アプリ内で作成した確定申告書を、スマートフォンのNFC機能を利用してマイナンバーカードを読み込ませるだけで、安全かつ確実に税務署へ送信できるのです。

これにより、特別な機器を準備する必要がなくなり、自宅や外出先など、場所を選ばずに確定申告を行うことが可能になりました。特に、パソコンを持たない方や、より手軽に申告を済ませたい方にとっては、画期的な変化と言えるでしょう。

この手軽さは、確定申告のハードルを大きく下げ、多くの人々が自主的に、そして正確に申告を行える環境を提供しています。まさに、現代社会における行政手続きのデジタル化の象徴とも言えるでしょう。

デジタル化で進化する税務手続きの未来

e-Taxと確定申告アプリの連携は、税務手続きのデジタル化を強力に推進し、未来の税務体験を大きく変えようとしています。

行政手続き全体のデジタル化の流れの中で、確定申告もその最前線に位置しています。インボイス制度の開始なども、事業者に対してデジタルツールの活用をさらに促す要因となっており、今後もその傾向は加速するでしょう。

将来的には、より高度なAI技術が組み込まれ、日々の取引データから最適な節税アドバイスを行ったり、税制改正に自動で対応したりするアプリが登場するかもしれません。また、金融機関や各種サービスとの連携も一層強化され、よりシームレスなデータ連携が実現する可能性を秘めています。

完全にペーパーレスで、ユーザーが意識することなく自動的に税務処理が完了するような「スマート税務」の時代が来ることも夢ではありません。

確定申告アプリとe-Taxの進化は、私たち個人の時間や労力を節約するだけでなく、社会全体の生産性向上にも貢献していくことでしょう。

確定申告を簡単にするAI機能搭載アプリの実力

近年、確定申告アプリにもAI（人工知能）技術の導入が進み、より一層の効率化と利便性向上に貢献しています。

「確定申告は複雑で難しい」というイメージを払拭し、誰もがストレスなく申告を終えられるよう、AIはその強力なサポート役として進化を続けています。

レシートの読み取りから仕訳の提案、さらには税務に関する疑問への回答まで、AIは多岐にわたる場面でその実力を発揮し始めています。

AIが確定申告にもたらす変革

AI機能が確定申告アプリに組み込まれることで、申告作業はかつてないほどに変革を遂げています。

最も顕著なのは、これまで手作業で行っていたデータ入力や分類作業の自動化・精度向上です。AIは膨大なデータを学習し、個々の取引パターンやユーザーの行動履歴を分析することで、より的確な処理を提案できるようになります。

例えば、銀行口座やクレジットカードの明細から勘定科目を自動で判別し、適切な仕訳を提案する機能は、AIの得意分野の一つです。

これにより、会計の専門知識がない方でも、迷うことなく正しい記帳を進めることが可能になります。また、誤った入力や不自然な取引を検知し、ユーザーに注意を促すことで、計算ミスや申告漏れのリスクを大幅に軽減します。

AIの導入は、確定申告のハードルを下げ、より多くの人が正確かつスムーズに税務を完了できる環境を作り出していると言えるでしょう。

自動仕訳・経費分類におけるAIの精度

確定申告アプリに搭載されたAIは、特に自動仕訳や経費分類の精度において目覚ましい進化を遂げています。

多くのアプリでは、スマートフォンのカメラでレシートを撮影するだけで、AIが日付、金額、店名といった情報を瞬時に読み取り、さらにその内容から適切な勘定科目を自動で提案してくれます。例えば、「ガソリンスタンド」のレシートであれば「車両費」や「旅費交通費」を、「コンビニエンスストア」であれば「消耗品費」や「接待交際費」などを賢く判断します。

この機能は、単に文字を認識するだけでなく、過去の取引履歴やユーザーの仕訳傾向を学習することで、その精度を日々高めています。

銀行口座やクレジットカードから取得した取引データに対しても同様に機能し、膨大な取引の中から経費となるものを自動で分類・仕訳することで、ユーザーは手作業での入力や判断に費やす時間を大幅に削減できます。これにより、経理作業のストレスが軽減され、本業に集中できる時間が増えることにつながります。

AIチャットボットによる税務相談の可能性

確定申告アプリにおけるAIの進化は、単なるデータ処理にとどまらず、税務相談の分野にも新たな可能性をもたらしています。

AIを搭載したチャットボットは、ユーザーが抱える税務に関する疑問に対して、24時間いつでも即座に回答を提供できるようになりつつあります。例えば、「この領収書は何の勘定科目にすればいい？」「年末調整で何を申請できる？」といった基本的な質問から、インボイス制度のような複雑な制度に関する質問まで、幅広い内容に対応可能です。

これにより、税理士に直接相談する時間や費用を節約できるだけでなく、疑問が生じたその場で解決できるため、作業の滞りを防ぐことができます。

もちろん、複雑なケースや個別の状況に応じた詳細なアドバイスが必要な場合は、最終的に専門家（税理士など）への相談が必要になることもありますが、AIチャットボットは一次対応として非常に有効なツールです。将来的には、AIがさらに高度な税務判断を下し、よりパーソナライズされたアドバイスを提供できるようになることも期待されています。

確定申告アプリ選びで失敗しないためのポイント

確定申告アプリを選ぶ際には、多種多様な機能やサービスがあるため、どれが自分に最適なのか迷ってしまうかもしれません。

失敗しないアプリ選びのためには、自身の事業内容や申告の複雑さ、そして日々の業務スタイルを考慮し、いくつかの重要なポイントを比較検討することが不可欠です。

ここでは、確定申告アプリを選ぶ際に特に注目すべき3つのポイントを解説します。

自身の事業規模と申告内容に合わせた機能選び

確定申告アプリを選ぶ上で最も重要なのは、自身の事業規模と申告内容に必要な機能が備わっているかを確認することです。

例えば、青色申告を行う予定であれば、複式簿記に対応し、青色申告決算書や貸借対照表を自動作成できる機能が必須となります。白色申告の場合は、よりシンプルな単式簿記に対応したアプリでも十分かもしれません。

また、消費税の納税義務がある場合は、消費税の計算や申告書作成に対応しているか、インボイス制度に対応した請求書の発行機能があるかなども確認すべきポイントです。売上が小規模であれば無料プランでも事足りるかもしれませんが、事業が成長し、取引量が増えるにつれて、より高度な機能や連携が必要になるでしょう。

自身のビジネスの現状だけでなく、将来的な成長も見据えて、柔軟にプランを変更できるかどうかも考慮に入れると良いでしょう。

無料お試し期間を最大限に活用し、実際に試してみて、自身の事業にフィットするかどうかを慎重に判断することが大切です。

操作の簡単さと充実したサポート体制の重要性

特に会計初心者にとって、アプリの操作の簡単さは非常に重要な要素です。

直感的に使えるインターフェースや、分かりやすいガイド機能があるアプリであれば、迷うことなくスムーズに作業を進めることができます。「はい・いいえ」形式で質問に答えるだけで申告書が作成できる「freee会計」のようなアプリは、その典型例と言えるでしょう。

また、万が一の時に頼りになるサポート体制の充実度も、アプリ選びで失敗しないための鍵となります。メールやチャット、電話によるサポートが提供されているか、対応時間やレスポンスの速さはどうかなどを確認しましょう。

困ったときにすぐに解決できる環境があることは、確定申告のストレスを軽減し、安心して作業を進める上で非常に重要です。オンラインヘルプやFAQ、ユーザーコミュニティが充実しているアプリも、自己解決の助けとなるため評価ポイントとなります。

無料期間中に実際にサポートを利用してみて、その質を確かめてみるのも良い方法です。

料金プランと継続利用のコストパフォーマンス

確定申告アプリには、無料プランから高機能な有料プランまで様々な料金体系があります。自身の予算と必要な機能を比較し、最もコストパフォーマンスの良いアプリを選ぶことが重要です。

無料プランは魅力的ですが、多くの場合、機能が限定されていたり、利用期間に制限があったりします。例えば、白色申告には対応していても、青色申告の主要機能が有料プランにしかない、といったケースはよく見られます。

有料プランを選ぶ際には、月額料金または年額料金、そしてプランごとに利用できる機能の違いを細かく比較しましょう。長期的に利用することを考えると、年払いの方が割引が適用されてお得になるケースがほとんどです。

また、アプリの料金だけでなく、そのアプリを利用することで節約できる税理士費用や、作業時間の短縮によって得られる機会損失の低減なども考慮に入れると、より正確なコストパフォーマンスが見えてきます。

ご自身の事業規模や申告の複雑さに応じて、必要な機能を備えつつ、無理なく継続できる料金プランのアプリを選ぶことが、長期的な視点での成功につながります。